Klienci największych banków w Polsce muszą pilnie sprawdzać skrzynki odbiorcze i komunikaty w aplikacjach, aby nie zostać z niczym. Ruszyła masowa akcja weryfikacji danych, która dla wielu osób skończy się zablokowaniem dostępu do oszczędności i kart płatniczych.
REKLAMA
Powodem tak radykalnych kroków są zaostrzone przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML). Banki zostały zobligowane do posiadania aktualnych i w pełni zweryfikowanych informacji o swoich klientach, w tym o źródłach pochodzenia ich majątku.
W przypadku starszych kont lub niejasności w dokumentacji, systemy bezpieczeństwa automatycznie flagują rachunki jako „wysokiego ryzyka”. Jedyną metodą na zdjęcie takiej blokady jest okazanie ważnego dowodu tożsamości i złożenie odpowiednich oświadczeń bezpośrednio przed pracownikiem banku.
Bank ma wiele praw
Wiele osób wpada w pułapkę, ignorując SMS-y lub maile z banku, biorąc je za próby oszustwa typu phishing. Tym razem jednak komunikaty są prawdziwe, a ich zlekceważenie niesie za sobą realne konsekwencje prawne.
REKLAMA
Bank ma prawo, a wręcz obowiązek, wypowiedzieć umowę prowadzenia rachunku, jeśli klient nie dostarczy wymaganych danych w wyznaczonym terminie. Oznacza to całkowite zamrożenie środków do czasu wyjaśnienia sprawy, co w sytuacjach nagłych może postawić właściciela konta w tragicznej sytuacji finansowej.
