Od 10 lipca 2027 roku we wszystkich państwach Unii Europejskiej zaczną obowiązywać nowe regulacje ustalające górny limit płatności gotówkowych przy zakupie towarów lub usług od przedsiębiorców na poziomie 10 tysięcy euro.
Zmiany są rezultatem przyjęcia rozporządzenia AMLR, stworzonego w celu uregulowania systemowych mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Maksymalny progiem objęte zostaną zarówno płatności jednorazowe, jak i transakcje podzielone na mniejsze raty składające się na jedno zamówienie, przy czym poszczególne kraje członkowskie zachowają prawo do wprowadzania lub utrzymywania jeszcze bardziej rygorystycznych ograniczeń krajowych.
Wyjątki od przepisów oraz dodatkowe wymogi weryfikacyjne
Sformułowane w rozporządzeniu ograniczenie dotyczyć będzie transakcji, w których przynajmniej jedną ze stron stanowi podmiot gospodarczy, co wymusi realizację kosztownych zakupów, takich jak pojazdy czy wartościowa biżuteria, za pomocą udokumentowanych form płatności elektronicznych lub przelewów bankowych.
Zakaz nie obejmie natomiast bezpośrednich transakcji zawieranych wyłącznie pomiędzy osobami prywatnymi nieprowadzącymi działalności gospodarczej. Ponadto przy płatnościach gotówkowych o wartości od 3 tysięcy euro wyznaczone instytucje oraz przedsiębiorstwa zostaną zobowiązane do stosowania procedur należytej staranności, obejmujących identyfikację i weryfikację tożsamości klienta.
Wprowadzane przepisy unijne rozszerzą zakres stosowanych dotychczas w Polsce regulacji, które ograniczały rozliczenia gotówkowe do kwoty 15 tysięcy złotych wyłącznie w relacjach biznesowych pomiędzy firmami.
