Od lipca 2027 r. w całej Unii Europejskiej zaczną obowiązywać nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR). Regulacje wprowadzają obowiązek szczegółowej weryfikacji klientów przy transakcjach przekraczających 10 tys. euro oraz rozszerzą katalog podmiotów zobowiązanych do stosowania procedur identyfikacji.
Pakiet AMLR (Anti-Money Laundering Regulation – „regulacja przeciwko praniu brudnych pieniędzy”) przewiduje, że każda transakcja o wartości powyżej 10 tys. euro (ok. 43 tys. złotych), niezależnie od sposobu płatności, będzie wymagała zgłoszenia i przeprowadzenia procedury weryfikacji tożsamości klienta. W ramach tej procedury konieczne będzie przekazanie szczegółowych danych identyfikacyjnych, takich jak numer PESEL, NIP czy numer rachunku bankowego (IBAN). Zgodnie z nowymi przepisami sam przelew bankowy nie będzie wystarczającym potwierdzeniem pochodzenia środków.
Nowe regulacje zaostrzą również zasady dotyczące płatności gotówkowych. W przypadku transakcji opłacanych gotówką uproszczona procedura weryfikacji klienta będzie wymagana już od kwoty 3 tys. euro (ok. 13 tys. złotych).
Nowe regulacje w całej UE. Przy zakupach za ok. 43 tys. zł pełna weryfikacja tożsamości. Częściowa już od 13 tys. złotych!
Obowiązki związane z identyfikacją klientów zostaną rozszerzone poza sektor bankowy. Obejmą m.in. sprzedawców dóbr luksusowych, dealerów samochodów, pośredników w obrocie nieruchomościami, galerie sztuki, domy aukcyjne i marszandów (handlarzy dziełami sztuki). Nowe wymogi będą dotyczyć także dostawców usług związanych z kryptoaktywami (kryptowalutami), platform crowdfundingowych, firm pożyczkowych spoza sektora bankowego, a także adwokatów i klubów sportowych.
Celem nowych regulacji jest ujednolicenie zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy we wszystkich państwach Unii Europejskiej oraz ograniczenie wykorzystywania różnic między krajowymi przepisami do ukrywania nielegalnego pochodzenia środków finansowych.
Źródło: finanse.wp.pl